توقعات فوائد شهادات الاستثمار الجديدة بعد اجتماع البنك المركزي؟.. خبراء يجيبون

بعد انتهاء اجتماع البنك المركزي بتحديد سعر الفائدة خلال ساعات، تستعد عدد من البنوك الحكومية الكبرى في مصر، لطرح شهادات ادخارية جديدة، بالتزامن مع قرار اجتماع البنك المركزي المصري اليوم الخميس لبحث سعر الفائدة، في محاولة للسيطرة على التضخم المتصاعد من جانب، واستعادة مكانة العملة المصرية من جانب آخر.

وأصدر البنك الأهلي المصري وبنكا مصر والقاهرة، في يناير الماضي، شهادات سنوية بعائد يصل إلى 25%، ولم تستغرق فترة السماح بشرائها طويلا، ونفذت في أقل من شهر، لتبلغ حصيلة تلك الشهادات إلى ما يقرب من نصف تريليون جنيه.

توقعات شهادات الاستثمار الجديدة بعد اجتماع البنك المركزي

وفي السياق ذاته، أصدرت عدة بنوك أخرى، مثل بنك أبو ظبي التجاري، وبنك الكويت الوطني، وبنك الإسكندرية، والبنك الأهلي المتحد، والأهلي الكويتي، شهادات ثلاثية بعائد أكثر من 18% لمدة استحقاق 3 سنوات، لتبلغ حصيلتها حوالي 750 مليار جنيه. 

قفزة في معدلات التضخم

ووفقا لبيان الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء، قفزت أسعار المستهلكين في مصر 31.9% خلال فبراير، على أساس سنوي، مقابل 25.8% في يناير، مسجلة أعلى مستوى منذ أغسطس 2017 عندما بلغت حينها 31.9%، أمّا على أساس شهري؛ فبلغ التضخم 6.5% وهو الأعلى منذ مارس 2007.

كما أن معدل التضخم الأساسي الذي يستثني أسعار السلع الأكثر تقلبًا قفز إلى 40.3% في فبراير من 31.2% في يناير، وفق بيانات البنك المركزي الصادرة الخميس، ليسجل أعلى مستوى له على الإطلاق.

اجتماع البنك المركزي لتحديد سعر الفائدة 

توقع الدكتور هاني أبو الفتوح الخبير المصرفي، أن تتجه البنوك الحكومية لطرح شهادات ادخارية بعائد يصل إلى 26%، لمدة استحقاق سنوية، في حالة رفع البنك المركزي المصري سعر الفائدة بنحو 200 نقطة أساس أو أكثر خلال اجتماعه اليوم.

وأضاف أبو الفتوح في تصريحات خاصة لـ القاهرة 24، أن هناك العديد من البنوك قد لا تتمكن من إصدار شهادات أعلى من الـ 18%، ويرجع ذلك لضعف سيولتها المالية، مقارنة بالبنوك الأخرى التي قد تلجأ لطرح شهادات بعائد يتراوح من 23% وحتى 26%.

وأوضح أبو الفتوح، أن بنكي العربي الأفريقي وCIB بجانب البنك الأهلى المصري وبنكي مصر والقاهرة، قد يتجهان لإصدار شهادات جديدة بعائد يصل إلى 26% عقب اجتماع لجنة السياسة النقدية بالبنك المركزي اليوم، والمقرر أن يتم تطبيق سعر الفائدة الجديدة بداية من الأحد المقبل.

إصدار شهادات استثمار جديدة

وعن إصدار شهادات جديدة بعائد الـ 3 سنوات، أفاد أبو الفتوح أنه لن يتم إصدار أي شهادة ثلاثية جديدة بالبنوك الحكومية، وأن قرار الرفع من عدمه يرتبط مع البنوك بالشهادات السنوية، وهو ما تسعى إليه البنوك لجمع العديد من الأموال.

قبل ساعات من اجتماع المركزي.. الذهب يعاود الارتفاع في بداية تعاملات اليوم

البنك المركزي يحسم سعر الفائدة خلال ساعات.. وخبراء يرجحون الزيادة

وحسبما أوضح أبو الفتوح، فإن بنكي الأهلي ومصر تمكنا من جمع ما يقرب من نصف تريليون جنيه، حصيلة شهادات الـ 25% السنوية، والتي تم طرحها لمدة أسبوع، في يناير الماضي من العام الحالي 2023، إضافة إلى جمع حوالي 750 مليار جنيه أيضا من شهادات الـ 18% والـ 18.5%، والتي تطرح لمدة استحقاق 3 سنوات، وهو ما يتسبب بشكل كبير على رفع معدلات التضخم.

وفيما يخص تعويم الجنيه المصري، أكد هاني أبو الفتوح انتهاء مسألة ارتفاع سعر الصرف للدولار، وأن الجنيه في مرحلة التنفس خلال الفترة الراهنة، وأن قرار البنك المركزي المصري اليوم فيما يخص رفع سعر الفائدة، لن يؤثر على العملة المصرية أمام العملات الأخرى.

طرح شهادات بعائد أكثر من 18%

وطرح عدد من البنوك شهادة بعائد أكثر من 18% لكن على 3 سنوات وهي كالآتي:

• بنك أبوظبي التجاري:

رفع بنك أبو ظبي التجاري العائد على شهادة اكسيلنسي الثلاثية والتي تصدر بالجنيه المصري فقط بعائد سنوي 18.50%.

وتتيح الشهادة عائد 15.5% يوميا، و17.5% شهريا، و17.75% ربع سنوي، و18.50% سنويا.

• بنك الكويت الوطني:

وطرح بنك الكويت الوطني شهادة لمدة 3 سنوات بعائد 18% يصرف شهريًا، 18.25% يصرف ربع سنويًا، 18.5% يصرف نصف سنويًا.

• البنك الأهلي المتحد:

وأعلن البنك الأهلي المتحد طرح شهادة ادخار ثلاثية جديدة بفائدة شهرية 17.25%، وربع سنوية 17.50%، ونصف سنوية 17.65%، وسنوية 18%.

• بنك الإسكندرية:

وطرح بنك الإسكندرية شهادة ثلاثية Alex Star Plus بعائد 18% ثابت يصرف شهريا.

• الأهلي الكويتي:

طرح البنك الأهلي الكويتي مصر شهادة ادخار ثلاثية بعائد 18.25%، وتأتي دورية صرف العائد للشهادة الثلاثية: 17.5% شهريا، و18% شهريا، و18.25% ربع سنويا.